Lừa đảo tiền ảo là gì? các vụ chơi tiền ảo bị lừa nổi tiếng

Chơi tiền ảo bị lừa là vấn đề rất phổ biến trong lĩnh vực đầu tư hiện nay. Hôm nay, HVA cho chia sẻ cho bạn các vụ lừa đảo tiền ảo nổi tiếng trên thế giới.

Chơi tiền ảo bị lừa là gì?

Chơi tiền ảo bị lừa là hành vi chiếm đoạt tài sản của người tham gia bằng cách chuyển đổi tiền thật thành tiền ảo và hứa hẹn lợi nhuận cao. Trong những năm qua, thị trường tiền ảo đã chứng kiến nhiều vụ lừa đảo khá “thành công” với các phương thức phổ biến như huy động vốn, gian lận, ứng dụng đầu tư trá hình và đặc biệt là hình thức đa cấp. Dưới đây là các vụ lừa đảo tiền ảo điển hình mà bạn cần biết, để từ đó tránh rơi vào vết xe đổ của những người đi trước.

Chơi tiền ảo bị lừa là gì?

Các hình thức lừa đảo tiền ảo phổ biến

Một số hình thức chơi tiền ảo bị lừa phổ biến ở Việt Nam mà những kẻ có ý đồ xấu lợi dụng để chiếm đoạt tài sản của người khác bao gồm:

Kêu gọi vốn

Đây là một trong những hình thức dễ dẫn đến lừa đảo. Với mức lãi suất hấp dẫn và cam kết lợi nhuận cao, kẻ lừa đảo thường tạo dựng các cơ sở đáng tin cậy để dụ dỗ người tham gia. Một ví dụ điển hình là vụ lừa đảo của Công ty cổ phần Modern Tech, khi công ty này chiếm đoạt hơn 15.000 tỷ đồng thông qua việc kêu gọi vốn với mức lợi nhuận tối thiểu 48%/tháng, thời gian hoàn vốn chưa đến 1 năm và các thành viên mới được thưởng thêm 8%. Những lợi ích hấp dẫn này đã khiến nhiều người dễ dàng trở thành nạn nhân.

Đào tiền ảo

Đào tiền ảo là gì? Các kẻ lừa đảo lợi dụng việc mua xưởng đào tiền ảo với lời hứa lãi suất cao hàng tháng và thời gian hoàn vốn ngắn. Tuy nhiên, sau khi những người tham gia nộp tiền, chúng lại bỏ trốn hoặc không thể liên lạc được. Chẳng hạn, vụ lừa đảo của Sky Mining bán máy đào với các gói từ 100 USD đến 5.000 USD, cam kết hoàn vốn và lãi suất lên đến 300% trong 12 tháng. Tuy nhiên, sau đó không thể liên lạc được với ông Lê Minh Tâm – Tổng giám đốc Công ty Sky Mining khiến các nhà đầu tư mất trắng.

Sàn tiền ảo dạng đa cấp

Đây là hình thức kinh doanh được biến tướng thành lừa đảo nhằm mục đích trục lợi cá nhân. Ví dụ, vụ lừa đảo 6.000 nhà đầu tư qua sàn tiền ảo VNCOINS dạng đa cấp. Công ty này huy động vốn theo kiểu tiền ảo lừa đảo đa cấp, lấy tiền của người sau trả cho người trước với mức lãi suất cao lên đến 1,8%/ngày. Tuy nhiên, thực chất các đồng tiền này không có giá trị giao dịch và là tiền rác, khiến các nhà đầu tư mất hết tiền khi tin vào các lời hứa lợi nhuận cao mà không hề có sự đảm bảo.

Lừa đảo tiền ảo dạng đa cấp

Cách giúp người dân tránh chơi tiền ảo bị lừa

Dù là nhà đầu tư tiền ảo có kinh nghiệm, bạn vẫn có thể trở thành nạn nhân của các cuộc lừa đảo trên các sàn giao dịch tiền ảo bất cứ lúc nào. Sau đây HVA sẽ hướng dẫn cho bạn cách phòng tránh tình trạng lừa đảo chơi tiền ảo.

Tạo mật khẩu mạnh

Đây là bước cơ bản và quan trọng nhất để bảo vệ thông tin cá nhân của bạn, tuy nhiên nhiều người thường bỏ qua. Hãy chọn mật khẩu mạnh với sự kết hợp giữa chữ hoa, chữ thường, số và ký hiệu để khiến các hacker gặp khó khăn. Bên cạnh đó, sử dụng bảo mật hai lớp qua Google Authenticator hoặc Authy cũng là cách giúp tài khoản của bạn được bảo vệ tốt hơn.

Kiểm tra thông tin thật - giả

Trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào, bạn cần cẩn trọng với các thông tin trên màn hình. Đảm bảo rằng đây không phải là trang web độc hại hay trang giả mạo với tên miền kỳ lạ và đuôi truy cập không quen thuộc.

Kiểm tra trước khi giao dịch

Để tránh tình trạng chơi tiền ảo bị lừa, bạn nên kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện. Dù giao dịch có uy tín, bạn vẫn cần chuẩn bị phương án phòng ngừa cho tình huống xấu nhất. Hãy nhớ rằng nếu bạn nhập sai địa chỉ hoặc thông tin tài khoản, bạn có thể mất tiền vĩnh viễn. Một lời khuyên là nên thử giao dịch một khoản tiền nhỏ trước để đảm bảo an toàn. Khác với thẻ tín dụng, các giao dịch tiền ảo không có chế độ hoàn trả.

Các vụ lừa đảo tiền ảo nổi tiếng

Vụ lừa đảo tiền ảo của Bitcoin Savings and Trust

Một trong những vụ lừa đảo tồi tệ nhất trong lĩnh vực tiền ảo là lừa đảo thông qua ICO (Initial Coin Offering). Hầu hết các vụ lừa đảo ICO đều tuân theo một kịch bản quen thuộc, đó là đưa lên sàn những công ty không có giá trị thực tế chỉ nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản. Những chiêu trò lừa đảo ICO tinh vi hơn thường gắn giá trị của mình với một đồng tiền số nổi bật, tạo ra sự tin tưởng giả tạo đối với những người mua thiếu hiểu biết.

Một ví dụ điển hình là vụ lừa đảo liên quan đến Bitcoin Savings and Trust, một tổ chức kinh doanh Bitcoin hoạt động theo mô hình Ponzi. Ban đầu, công ty này thu mua và cung cấp Bitcoin cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ, sau đó hứa hẹn mức lãi suất cực kỳ hấp dẫn, lên tới 7% mỗi tuần để thu hút thêm nhiều người gửi Bitcoin vào hệ thống. 

Khi đã có lượng lớn khách hàng tham gia, vào năm 2012 công ty này đã “biến mất”, làm mất 265,000 Bitcoin và sụp đổ hoàn toàn. Chủ tịch của Bitcoin Savings and Trust là Trendon Shavers đã bị bắt và bị phạt 40 triệu USD. Tổng thiệt hại đối với các nhà đầu tư vào thời điểm đó là khoảng 97 triệu USD, tương đương hàng chục tỷ USD nếu tính theo tỷ giá hiện tại.

Lừa đảo Email Silk Road

Các vụ lừa đảo tiền ảo nổi tiếng

Silk Road là một chợ đen hoạt động trên Dark Web, nơi các giao dịch phi pháp diễn ra. Các hoạt động mua bán tại đây thường thu hút sự chú ý của các cơ quan an ninh và là một trong những lý do khiến các chính phủ trở nên e ngại và hạn chế sự phát triển của Bitcoin. Trong một vụ truy quét của chính phủ Mỹ đối với Silk Road, các cơ quan chức năng đã thu giữ một lượng Bitcoin phi pháp và quyết định đấu giá chúng. Tuy nhiên, trong quá trình gửi thông báo đấu giá qua email, nhân viên đã sử dụng BCC thay vì CC, dẫn đến việc danh sách các khách hàng sở hữu Bitcoin và có nhu cầu mua Bitcoin bị lộ.

Sau khi thông tin cá nhân của những khách hàng này bị tiết lộ, họ đã trở thành mục tiêu của các cuộc tấn công và nhận được những email chứa mã độc, khiến hơn 100 Bitcoin của họ bị đánh cắp. Dù thiệt hại không quá lớn, nhưng đây vẫn là một trong những sự cố hy hữu trong lịch sử phát triển của Bitcoin.

Vụ lừa đảo tiền ảo của Canadian Bitcoins

Theo tin tức thị trường, đây có thể được xem là một trong những vụ tiền ảo pi lừa đảo kỳ quặc nhất, mà tưởng chừng chỉ có thể xảy ra trong những bộ phim hài Hollywood. Câu chuyện xảy ra trên nền tảng Canadian Bitcoins, một sàn giao dịch Bitcoin dành cho các nhà đầu tư tại Canada. Vào năm 2014, sàn giao dịch này tuyên bố bị hack mất số Bitcoin trị giá hơn 100.000 USD.

Tuy gọi là bị hack, nhưng câu chuyện đằng sau lại khiến người ta phải bật cười vì sự ngây thơ của các nhân viên tại Canadian Bitcoins. Cụ thể, một “hacker” đã gửi tin nhắn đến Rogers Data Centre, bộ phận bảo mật của Canadian Bitcoins với nội dung rất đơn giản: “Xin chào, tôi là CEO của Canadian Bitcoins. Tên tôi là James Grant. Tôi cần toàn bộ Security Code.”

Nhân viên của Rogers Data Centre đã kiểm tra và xác nhận rằng CEO của Canadian Bitcoins quả thật tên là James Grant và họ đã vô tư gửi toàn bộ mã bảo mật cho kẻ lừa đảo. Thật khó tin phải không?

Tiền ảo ra đời nhằm giúp người tham gia dễ dàng chuyển tiền từ người này sang người khác, từ nơi này sang nơi khác, đồng thời ít chịu sự quản lý của các ngân hàng nhà nước. Tuy nhiên, chính vì mục đích này, nhiều kẻ lừa đảo đã lợi dụng để chiếm đoạt các khoản tiền lớn. Vì vậy, nếu không muốn chơi tiền ảo bị lừa bạn cần phải cẩn trọng lựa chọn đúng sàn giao dịch và chỉ tiếp cận thông tin đáng tin cậy để tránh rơi vào những hình thức lừa đảo như vậy.